Phòng Chống Lừa Đảo Crypto AI: Cần Bảo Mật Giao Dịch Thời Gian Thực
Thế giới tiền mã hóa đang đối mặt với một thách thức ngày càng lớn: sự bùng nổ của lừa đảo được hỗ trợ bởi trí tuệ nhân tạo (AI). Trong năm 2025, rủi ro trong lĩnh vực crypto không còn là một dòng chảy nhỏ giọt mà là một cơn lũ dữ dội, khi các hệ thống AI tăng cường quy mô và sự tinh vi của các vụ lừa đảo. Thay vì chỉ dựa vào các phương pháp khắc phục sự cố lỗi thời, ngành công nghiệp này cần khẩn trương áp dụng các chiến lược phòng thủ giao dịch thời gian thực để bảo vệ người dùng và duy trì niềm tin.
Năm ngoái, doanh thu từ lừa đảo tiền mã hóa ước tính đạt ít nhất 9,9 tỷ USD, một phần đáng kể đến từ các phương pháp sử dụng AI tạo sinh. Chỉ trong nửa đầu năm 2025, hơn 2,17 tỷ USD đã bị đánh cắp, với việc xâm nhập ví cá nhân chiếm gần 23% các trường hợp mất mát. Điều này cho thấy sự cấp bách của việc tái định hình cách chúng ta tiếp cận bảo mật trong không gian tài chính số.
AI Đang Thay Đổi Cuộc Chiến Chống Gian Lận Crypto
AI đã định hình lại hoàn toàn chiến trường an ninh mạng, biến các cuộc tấn công lừa đảo tiền mã hóa sử dụng AI trở thành một mối đe dọa thường trực. Các chiến thuật như deepfake, nhân bản giọng nói, và các nhân viên hỗ trợ tổng hợp không còn là công cụ xa lạ mà đã trở thành vũ khí hàng đầu của tội phạm. Sự thay đổi đáng kể nhất không chỉ nằm ở quy mô mà còn ở tốc độ và khả năng cá nhân hóa lừa đảo.
Những kẻ tấn công giờ đây có thể tái tạo môi trường hoặc danh tính đáng tin cậy gần như ngay lập tức, khiến người dùng dễ bị lừa hơn. Điều này buộc chúng ta phải đẩy nhanh việc chuyển đổi sang bảo mật crypto thời gian thực, không chỉ như một tính năng bổ sung mà phải là một phần thiết yếu của cơ sở hạ tầng. Ngay cả các cơ quan quản lý bên ngoài lĩnh vực crypto, như Cơ quan Tiền tệ Singapore, cũng đã ban hành khuyến cáo về rủi ro deepfake cho các tổ chức tài chính, báo hiệu rằng lừa đảo AI có tính hệ thống đang nằm trong tầm ngắm của họ.
Hạn Chế Của Các Biện Pháp Bảo Mật Phản Ứng
Bảo mật trong lĩnh vực crypto từ lâu đã dựa vào các biện pháp phòng thủ tĩnh như kiểm toán, tiền thưởng lỗi (bug bounties), kiểm tra mã và danh sách đen. Tuy nhiên, những công cụ này được thiết kế để xác định lỗ hổng trong mã, không phải hành vi lừa đảo của con người. Mặc dù nhiều trò lừa đảo AI tập trung vào kỹ thuật xã hội, các công cụ AI cũng ngày càng được sử dụng để tìm và khai thác lỗ hổng mã, tự động quét hàng ngàn hợp đồng.
Khi chúng ta dựa vào danh sách đen, kẻ tấn công đơn giản là tạo ra ví mới hoặc tên miền ảo. Khi phụ thuộc vào kiểm toán và đánh giá, việc khai thác đã diễn ra. Và khi chúng ta coi mọi sự cố là “lỗi người dùng”, chúng ta đang tự giải thoát trách nhiệm về các lỗi thiết kế hệ thống. Trong tài chính truyền thống, ngân hàng có thể chặn, đảo ngược hoặc đóng băng các giao dịch đáng ngờ. Nhưng trong crypto, một giao dịch đã ký là cuối cùng, và sự “cuối cùng” này – một trong những đặc điểm nổi bật của crypto – lại trở thành điểm yếu Achilles gót chân khi gian lận xảy ra tức thì. Những rủi ro bảo mật blockchain hiện tại quá lớn để bỏ qua.
Xây Dựng Hệ Thống Phòng Thủ Giao Dịch Thời Gian Thực
Đã đến lúc chuyển từ phòng thủ sang thiết kế. Chúng ta cần các hệ thống phòng thủ giao dịch có khả năng phản ứng trước khi thiệt hại xảy ra. Hãy hình dung những chiếc ví thông minh có thể phát hiện các hành vi bất thường trong thời gian thực, không chỉ gắn cờ hoạt động đáng ngờ mà còn can thiệp trước khi có bất kỳ tổn hại nào. Điều này có thể bao gồm yêu cầu xác nhận bổ sung, tạm giữ giao dịch hoặc phân tích ý định: liệu đây có phải là giao dịch với một đối tác đã biết? Số tiền có bất thường không? Địa chỉ có lịch sử lừa đảo trước đó không?
Cơ sở hạ tầng nên hỗ trợ các mạng lưới chia sẻ thông tin tình báo. Các dịch vụ ví, nút và nhà cung cấp bảo mật nên trao đổi tín hiệu hành vi, danh tiếng địa chỉ đe dọa và điểm số bất thường với nhau để kẻ tấn công không thể dễ dàng nhảy qua các silo. Tương tự, các khung phát hiện gian lận ở cấp độ hợp đồng thông minh nên kiểm tra mã bytecode để gắn cờ hành vi lừa đảo (phishing), Ponzi hoặc honeypot. Điều quan trọng bây giờ là tích hợp các khả năng này vào quy trình làm việc của người dùng – vào ví, quy trình ký và các lớp xác minh giao dịch. Phương pháp này không đòi hỏi AI nặng nề ở khắp mọi nơi; nó yêu cầu tự động hóa, các vòng lặp phát hiện phân tán và sự đồng thuận phối hợp về rủi ro, tất cả đều được nhúng vào các làn giao dịch.
Chủ Động Dẫn Dắt Sự Tiến Hóa Bảo Mật Crypto
Nếu ngành crypto không hành động, các cơ quan quản lý sẽ phải định nghĩa kiến trúc phòng chống gian lận, và chúng ta có thể sẽ bị ràng buộc bởi các quy định cứng nhắc, hạn chế đổi mới hoặc áp đặt kiểm soát tập trung. Các nhà quản lý đang chuẩn bị quy định gian lận tài chính như một phần của giám sát thuật toán. Ngành công nghiệp có thể tự dẫn dắt sự tiến hóa của mình hoặc bị pháp luật điều chỉnh. Việc chủ động phòng chống lừa đảo crypto AI sẽ giúp ngành giữ vững quyền kiểm soát định hướng phát triển.
Nhiệm vụ của chúng ta là khôi phục niềm tin. Mục tiêu không phải là làm cho các vụ tấn công là không thể, mà là làm cho việc mất mát không thể đảo ngược trở nên không thể chấp nhận và cực kỳ hiếm. Chúng ta cần hành vi “cấp độ bảo hiểm”: các giao dịch được giám sát hiệu quả, với các kiểm tra dự phòng, phân tích mẫu, logic tạm dừng bất thường và thông tin tình báo mối đe dọa được xây dựng sẵn. Ví không nên chỉ là công cụ ký đơn thuần mà phải là những người tham gia tích cực vào việc phát hiện rủi ro.
Chúng ta phải thách thức những giáo điều cũ. Tự quản lý ví (self-custody) là cần thiết nhưng chưa đủ. Chúng ta nên ngừng coi các công cụ bảo mật là tùy chọn – chúng phải là mặc định. Giáo dục có giá trị, nhưng thiết kế mới là yếu tố quyết định. Biên giới tiếp theo không phải là tốc độ hay lợi nhuận; đó là khả năng phục hồi trước gian lận. Đổi mới nên đến từ việc làm thế nào các blockchain ngăn chặn dòng tiền độc hại một cách đáng tin cậy, chứ không phải chỉ là tốc độ giao dịch.
Đúng vậy, AI đã phơi bày những điểm yếu trong mô hình bảo mật của crypto. Nhưng mối đe dọa không phải là những trò lừa đảo thông minh hơn; mà là sự từ chối của chúng ta trong việc phát triển. Câu trả lời không phải là nhúng AI vào mọi ví; mà là xây dựng các hệ thống khiến việc lừa đảo được hỗ trợ bởi AI trở nên không có lợi nhuận và không khả thi. Nếu những người bảo vệ vẫn chỉ phản ứng, đưa ra các báo cáo sau sự cố và đổ lỗi cho người dùng, thì lừa đảo sẽ tiếp tục vượt qua phòng thủ. Crypto không cần phải đánh bại AI trong mọi cuộc chiến; nó phải vượt trội hơn bằng cách xây dựng niềm tin vững chắc.
Bài viết này do Danor Cohen, đồng sáng lập và Giám đốc Công nghệ của Kerberus, thực hiện. Đây là bài viết với mục đích cung cấp thông tin chung và không nhằm mục đích, cũng như không nên được coi là lời khuyên pháp lý hoặc đầu tư. Quan điểm, suy nghĩ và ý kiến thể hiện ở đây là của tác giả và không nhất thiết phản ánh hoặc đại diện cho quan điểm của Cointelegraph.
Câu hỏi thường gặp
1. Câu hỏi: Tại sao các biện pháp bảo mật crypto hiện tại không đủ để phòng chống lừa đảo AI?
Trả lời: Các công cụ truyền thống như kiểm toán hay danh sách đen mang tính phản ứng, chậm chạp và không thể theo kịp tốc độ tiến hóa của các mối đe dọa AI. Lừa đảo AI tận dụng deepfake, voice clone và tấn công lừa đảo có mục tiêu, yêu cầu một cách tiếp cận bảo mật chủ động và tức thì.
2. Câu hỏi: “Bảo mật giao dịch thời gian thực” trong crypto có ý nghĩa gì?
Trả lời: Bảo mật giao dịch thời gian thực là việc tích hợp các hệ thống phát hiện và ngăn chặn gian lận trực tiếp vào luồng giao dịch. Điều này bao gồm ví thông minh phân tích hành vi bất thường, yêu cầu xác nhận bổ sung hoặc tạm giữ giao dịch nghi ngờ, cùng với mạng lưới chia sẻ thông tin tình báo về mối đe dọa giữa các nhà cung cấp dịch vụ.
3. Câu hỏi: Ngành crypto có thể làm gì để lấy lại niềm tin khi đối mặt với lừa đảo AI?
Trả lời: Ngành crypto cần chuyển từ tư duy phòng thủ sang thiết kế hệ thống có khả năng phục hồi. Điều này có nghĩa là biến các công cụ bảo mật thành mặc định, không phải tùy chọn, và xây dựng cơ chế bảo vệ như kiểm tra dự phòng, phân tích mẫu, logic tạm dừng bất thường và chia sẻ thông tin tình báo mối đe dọa. Mục tiêu là làm cho tổn thất không thể đảo ngược trở nên cực kỳ hiếm hoi.
