Giao Dịch Crypto Đáng Ngờ Tại Hàn Quốc Tăng Vọt Lên Mức Kỷ Lục Năm 2025

Năm 2025 chứng kiến sự gia tăng đột biến các giao dịch crypto đáng ngờ tại Hàn Quốc, với số liệu thống kê đã vượt qua tổng của hai năm gần nhất cộng lại. Thực trạng này gióng lên hồi chuông cảnh báo về các hoạt động tài chính bất hợp pháp và đặt ra yêu cầu cấp thiết về việc siết chặt quản lý.

Bùng Nổ Báo Cáo Giao Dịch Đáng Ngờ (STRs)

Theo dữ liệu từ Đơn vị Tình báo Tài chính (FIU) và Cục Hải quan Hàn Quốc (KCS), chỉ trong 8 tháng đầu năm 2025, các nhà cung cấp dịch vụ tài sản ảo (VASP) trong nước đã nộp tới 36.684 báo cáo giao dịch đáng ngờ (STRs). Con số này cho thấy một sự leo thang đáng báo động so với các năm trước.

Để dễ hình dung, số lượng STRs của năm 2023 là 16.076 và năm 2024 là 19.658. Điều này có nghĩa là chỉ trong hơn nửa đầu năm 2025, số vụ việc đã vượt xa tổng của cả hai năm đó. Con số này cũng hoàn toàn lu mờ so với 10.797 trường hợp vào năm 2022 và chỉ 199 trường hợp vào năm 2021.

STRs là một công cụ cốt lõi trong hệ thống Chống rửa tiền (AML) của Hàn Quốc. Theo luật, các tổ chức tài chính và VASP phải nộp báo cáo khi có cơ sở hợp lý để nghi ngờ rằng các khoản tiền liên quan đến hoạt động tội phạm, rửa tiền hoặc tài trợ khủng bố.

“Hwanchigi” – Thủ Đoạn Chuyển Tiền Bất Hợp Pháp Tinh Vi

Giới chức Hàn Quốc cho biết phần lớn các luồng giao dịch crypto đáng ngờ này có liên quan đến “hwanchigi”, một hình thức chuyển ngoại hối bất hợp pháp. Đây được xem là nguyên nhân chính dẫn đến tình trạng rửa tiền tiền điện tử ngày càng phức tạp.

Trong các kế hoạch này, tiền thu được từ hoạt động tội phạm được chuyển đổi thành tiền điện tử thông qua các nền tảng ở nước ngoài. Sau đó, chúng được chuyển về các sàn giao dịch trong nước và rút ra bằng đồng won. Thống kê từ KCS cho thấy, từ năm 2021 đến tháng 8 năm 2025, cơ quan này đã chuyển cho các công tố viên các vụ án liên quan đến crypto trị giá 7,1 tỷ USD, trong đó có đến 6,4 tỷ USD (khoảng 90%) liên quan đến hwanchigi.

Vụ Việc Điển Hình Liên Quan Đến Stablecoin

Vào tháng 5, các quan chức hải quan đã phát hiện một nhà môi giới ngầm bị cáo buộc sử dụng stablecoin Tether (USDT) để chuyển bất hợp pháp khoảng 42 triệu USD giữa Hàn Quốc và Nga. Hai công dân Nga đã bị buộc tội thực hiện hơn 6.000 giao dịch phi pháp từ tháng 1 năm 2023 đến tháng 7 năm 2024. Vụ việc này cho thấy vai trò của stablecoin trong các hoạt động tội phạm tài chính.

Lời Kêu Gọi Siết Chặt Quy Định Crypto Hàn Quốc

Trước tình hình trên, Dân biểu Jin Sung-joon đã kêu gọi các cơ quan như KCS và FIU tăng cường thực thi hiệu quả các biện pháp để theo dõi dòng tiền tội phạm và ngăn chặn các hoạt động chuyển tiền trá hình. Ông nhấn mạnh sự cần thiết phải thiết lập các biện pháp đối phó có hệ thống đối với các loại tội phạm ngoại hối mới.

Việc này đặt ra yêu cầu phải có sự phối hợp chặt chẽ giữa các cơ quan chính phủ để xây dựng một hành lang pháp lý vững chắc, phù hợp với sự phát triển của công nghệ tài sản kỹ thuật số.

Thách Thức Chung Về Chính Sách Toàn Cầu

Những con số từ Hàn Quốc phản ánh một tình thế tiến thoái lưỡng nan về chính sách mà các nhà quản lý trên toàn thế giới đang phải đối mặt. Mặc dù stablecoin và tiền kỹ thuật số mang lại các khoản thanh toán nhanh hơn và rẻ hơn, chúng cũng tạo ra các kênh mới cho các dòng tiền bất hợp pháp.

Liên minh Châu Âu đã giải quyết rủi ro này thông qua quy định về Thị trường Tài sản Tiền điện tử (MiCA), yêu cầu các nhà phát hành phải được cấp phép và giới hạn khối lượng giao dịch stablecoin lớn. Tương tự, các ngân hàng trung ương như ECB và Ngân hàng Anh cũng đã xem xét việc đặt ra giới hạn nắm giữ cá nhân đối với đồng euro kỹ thuật số và bảng Anh kỹ thuật số.

Kết Luận

Sự gia tăng chưa từng có của các giao dịch crypto đáng ngờ ở Hàn Quốc vào năm 2025 là một lời cảnh tỉnh rõ ràng. Với các thủ đoạn như “hwanchigi” ngày càng phổ biến, các nhà chức trách cần có những biện pháp quản lý mạnh mẽ và hiệu quả hơn. Đây không chỉ là vấn đề riêng của Hàn Quốc mà còn là một phần trong nỗ lực toàn cầu nhằm đảm bảo sự minh bạch và an toàn cho hệ thống tài chính trong kỷ nguyên số.