FCA siết chặt crypto: Hàng trăm sàn giao dịch bị cảnh cáo
FCA siết chặt crypto với hàng loạt cảnh báo
Cơ quan Quản lý Tài chính (FCA) của Vương quốc Anh đang tăng cường giám sát ngành công nghiệp tiền điện tử. Động thái này cho thấy nỗ lực FCA siết chặt crypto, thể hiện qua việc ban hành hàng trăm cảnh báo nhắm vào các công ty không tuân thủ trong tháng 10.
Cụ thể, các sàn giao dịch như Elite Bit Markets, Nexure Gainbit, Plux Crypto và đặc biệt là HTX đã lọt vào danh sách bị cảnh báo. Không chỉ dừng lại ở cảnh báo, FCA đã tiến hành các hành động pháp lý mạnh mẽ hơn. Một phát ngôn viên của FCA xác nhận với Cointelegraph rằng cơ quan này đã đệ đơn kiện HTX vì quảng bá dịch vụ tiền điện tử cho cư dân Vương quốc Anh mà không có giấy phép.
Đại diện FCA tuyên bố: “Chúng tôi đã thấy các công ty tiền điện tử phản ứng tích cực với các quy tắc và quy định quảng bá tài chính của mình; tuy nhiên, ở những nơi chúng tôi vẫn thấy các hành vi yếu kém, chúng tôi sẽ không ngần ngại hành động khi các công ty có dấu hiệu vi phạm quy tắc của chúng tôi.”
Quy định crypto tại Anh: Cân bằng giữa quản lý và cạnh tranh
Đợt giám sát tăng cường này diễn ra trong bối cảnh các nhà quản lý tại Anh đang có những bước đi nới lỏng quy định ở các lĩnh vực khác. Nổi bật là việc dỡ bỏ lệnh cấm đối với các sản phẩm ghi chú giao dịch trao đổi (ETN) tiền điện tử và công bố lộ trình cho các quỹ đầu tư được mã hóa.
Những động thái này nhằm mục đích giúp Vương quốc Anh duy trì khả năng cạnh tranh với các quốc gia thân thiện với crypto như Hoa Kỳ. Tuy nhiên, điều đó không có nghĩa là sự lơ là trong quản lý. Các quy định crypto tại Anh yêu cầu mọi công ty phải đăng ký với FCA theo quy định chống rửa tiền và tuân thủ các quy tắc quảng bá tài chính có hiệu lực từ năm 2023.
Luật quảng cáo nghiêm ngặt cho sàn giao dịch tiền điện tử không phép
Các công ty muốn quảng cáo dịch vụ hoặc tài sản kỹ thuật số tại Vương quốc Anh phải đáp ứng các tiêu chí nghiêm ngặt, tập trung vào việc bảo vệ người tiêu dùng trước các rủi ro. FCA phân loại các công cụ tài chính vào ba nhóm rủi ro khác nhau:
- Chứng khoán Dễ dàng Hiện thực hóa (RRS): Rủi ro thấp nhất, không bị hạn chế tiếp thị.
- Đầu tư Đại chúng Bị hạn chế (RMMI): Hầu hết các loại tiền điện tử thuộc nhóm này, được xem là có hồ sơ rủi ro trung bình. Các khoản đầu tư này có thể được tiếp thị cho công chúng nhưng phải tuân theo các nguyên tắc bảo vệ người tiêu dùng nghiêm ngặt.
Đối với nhóm RMMI, các quảng cáo phải hiển thị rõ ràng các cảnh báo về rủi ro đầu cơ, hướng người dùng đến các trang thông tin và tuân thủ yêu cầu “Biết khách hàng của bạn” (KYC). Các quy định cũng giới hạn loại phần thưởng hoặc ưu đãi dành cho người tiêu dùng nhằm thuyết phục họ sử dụng một dịch vụ cụ thể.
Hậu quả pháp lý nghiêm khắc
Hậu quả cho việc vi phạm luật quảng cáo tài chính của Anh là rất nghiêm trọng. Giám đốc điều hành của các công ty vi phạm có thể đối mặt với án tù lên đến hai năm cùng các biện pháp trừng phạt pháp lý khác.
Tuy nhiên, theo Financial Times, những hình phạt khắc nghiệt này dường như chưa đủ sức răn đe. Một báo cáo của hãng tin này cho thấy khoảng một nửa số quảng cáo tiền điện tử bị FCA gắn cờ trong khoảng thời gian từ tháng 10 năm 2023 đến tháng 10 năm 2024 vẫn tiếp tục hoạt động bất chấp các cảnh báo của FCA.
Kết luận
Hành động quyết liệt của FCA cho thấy một thông điệp rõ ràng: Vương quốc Anh chào đón sự đổi mới trong lĩnh vực crypto nhưng sẽ không khoan nhượng với các hành vi vi phạm quy định, đặc biệt là những hành vi gây rủi ro cho người tiêu dùng. Các công ty muốn hoạt động tại thị trường này bắt buộc phải tuân thủ nghiêm ngặt các quy tắc đã được thiết lập để đảm bảo một môi trường đầu tư an toàn và minh bạch.
Câu hỏi thường gặp (FAQ)
1. FCA là gì và vai trò của họ trong thị trường crypto Anh?
FCA (Financial Conduct Authority) là Cơ quan Quản lý Tài chính của Vương quốc Anh. Vai trò của họ là đảm bảo các thị trường tài chính hoạt động tốt, bảo vệ người tiêu dùng, và chống tội phạm tài chính. Đối với crypto, FCA giám sát việc đăng ký của các công ty theo luật chống rửa tiền và thực thi các quy tắc quảng bá tài chính.
2. Tại sao các sàn crypto lại nhận cảnh báo của FCA?
Các sàn crypto nhận cảnh báo khi hoạt động tại Anh mà không đăng ký với FCA, hoặc khi vi phạm các quy tắc quảng bá tài chính. Những quy tắc này được thiết kế để bảo vệ nhà đầu tư khỏi các sản phẩm đầu tư rủi ro cao và đảm bảo thông tin quảng cáo phải công bằng, rõ ràng và không gây hiểu lầm.
3. Các công ty crypto cần làm gì để hoạt động hợp pháp tại Anh?
Để hoạt động hợp pháp, các công ty crypto phải đăng ký với FCA theo các quy định về chống rửa tiền. Ngoài ra, họ phải tuân thủ nghiêm ngặt các quy tắc quảng bá tài chính, bao gồm việc cung cấp cảnh báo rủi ro rõ ràng, không đưa ra các ưu đãi không phù hợp và thực hiện các quy trình “Biết khách hàng của bạn” (KYC) đầy đủ.
