Đầu tư Crypto 2024: Vốn Mạo Hiểm Tập Trung Hạ Tầng & Stablecoin
Bức tranh Đầu tư Crypto 2024 đang cho thấy một sự điều chỉnh đáng kể, với dòng vốn mạo hiểm trở nên cẩn trọng và chọn lọc hơn. Thay vì đổ xô vào những “cú đặt cược lớn,” các nhà đầu tư hiện tập trung vào những nền tảng vững chắc như hạ tầng, stablecoin và các giải pháp thanh toán. Sự chuyển dịch này phản ánh một thị trường tiền điện tử đang trưởng thành, nơi giá trị thực và khả năng ứng dụng trở thành ưu tiên hàng đầu.
Xu Hướng Vốn Mạo Hiểm Crypto: Cẩn Trọng Nhưng Chọn Lọc
Thị trường vốn mạo hiểm Crypto trong quý IV tiếp tục duy trì sự trầm lắng, với ít vòng gọi vốn nổi bật hơn so với giai đoạn đầu năm. Kaden Stadelmann, Giám đốc Công nghệ tại Komodo Platform, chỉ ra rằng lĩnh vực crypto đang đối mặt với nhiều áp lực, bao gồm cả sự cạnh tranh từ AI, nơi nguồn quỹ đầu tư Crypto đã chuyển hướng mạnh mẽ. Bên cạnh đó, tình hình bất ổn kinh tế vĩ mô cũng khiến các quỹ đầu tư mạo hiểm áp dụng phương pháp tiếp cận thận trọng hơn.
Đáng chú ý, một phần lớn hoạt động còn lại đang dịch chuyển về hệ sinh thái Bitcoin (BTC) cốt lõi. Nhiều dự án tập trung vào Bitcoin có khả năng tự phát triển thông qua sự hỗ trợ của cộng đồng và mạng lưới, thay vì phụ thuộc hoàn toàn vào vốn mạo hiểm Crypto truyền thống, như Gabe Salinas, CEO Alamo Labs, đã nhận định. Dù dòng vốn giảm sút, nó vẫn được rót một cách chọn lọc vào các dự án xây dựng “hệ thống cấp thoát nước” của nền kinh tế tài sản kỹ thuật số, đặc biệt là trong các lĩnh vực stablecoin, hạ tầng thanh toán và tài chính phi tập trung (DeFi).
Phát Triển Stablecoin và Hạ Tầng Blockchain: Tâm Điểm Đầu Tư Mới
Bất chấp bối cảnh chung, nhiều dự án về phát triển Stablecoin và hạ tầng Blockchain vẫn thu hút được nguồn vốn đáng kể.
Telcoin: Ngân hàng Tài sản Kỹ thuật số & Stablecoin eUSD
Telcoin, một công ty fintech chuyên về dịch vụ tài chính dựa trên blockchain, đã huy động 25 triệu USD trong vòng gọi vốn tiền Series A. Khoản tiền này nhằm hỗ trợ ra mắt ngân hàng tài sản kỹ thuật số của họ, dự kiến vào cuối năm nay, và đáp ứng yêu cầu vốn theo giấy phép Ngân hàng Lưu ký Tài sản Kỹ thuật số (N-DADI) của Nebraska. Telcoin cũng có kế hoạch ra mắt eUSD, một stablecoin neo vào USD, ưu tiên tính ứng dụng trong thanh toán và kiều hối.
Hercle: Hạ tầng Stablecoin cho Thanh toán Xuyên biên giới
Trong khi đó, Hercle, một công ty chuyên về hạ tầng Blockchain cho tài sản kỹ thuật số và stablecoin, đã huy động tổng cộng 60 triệu USD. Nguồn vốn này bao gồm 10 triệu USD đầu tư vốn cổ phần từ F-Prime, Fulgur Ventures và Exponential Science, cùng với 50 triệu USD hạn mức tín dụng để đảm bảo thanh khoản. Hercle hướng tới việc mở rộng toàn cầu và phát triển cơ sở hạ tầng stablecoin cấp độ tổ chức, nhằm đẩy nhanh giao dịch xuyên biên giới và đã xử lý hơn 20 tỷ USD giao dịch cho hơn 200 khách hàng tổ chức với 90% giao dịch được thanh toán dưới 5 phút.
Arx Research: Đẩy mạnh Thanh toán Stablecoin cho Thương gia
Cuối cùng, Arx Research, nhà cung cấp phần cứng và phần mềm cho thanh toán kỹ thuật số, đã gọi vốn thành công 6.1 triệu USD từ các nhà đầu tư như Castle Island Ventures, Placeholder, 1kx và Inflection. Số tiền này sẽ được dùng để mở rộng sản xuất và chuẩn bị ra mắt thương mại Burner Capital – một thiết bị PoS cầm tay cho phép các nhà bán lẻ chấp nhận cả stablecoin và thanh toán truyền thống trên một thiết bị duy nhất. Thiết bị này tích hợp với Flexa, hỗ trợ nhiều loại tiền điện tử như Bitcoin, Ether, Solana, cùng với stablecoin. Đây là một bước tiến quan trọng trong việc thúc đẩy giải pháp PoS Stablecoin và áp dụng tiền kỹ thuật số trong giao dịch hằng ngày.
Sàn Giao Dịch Phi Tập Trung (DEX) và Thanh Toán Kỹ Thuật Số Nổi Bật
Bên cạnh hạ tầng, các nền tảng Sàn giao dịch phi tập trung (DEX) và các giải pháp thanh toán kỹ thuật số cũng thu hút sự chú ý.
Momentum: DEX hàng đầu trên Sui mở rộng đa chuỗi
Momentum, DEX lớn nhất trên blockchain Sui, đã huy động 10 triệu USD trong vòng gọi vốn mới, với định giá pha loãng hoàn toàn là 350 triệu USD. Với 2.1 triệu người dùng và hơn 22 tỷ USD khối lượng giao dịch tích lũy, Momentum đang là giao thức DeFi hàng đầu trên Sui. Khoản vốn này sẽ giúp Momentum mở rộng ra ngoài hệ sinh thái Sui thông qua tích hợp chuỗi chéo và phát triển các tính năng tuân thủ cấp độ tổ chức để tiếp cận các nhà đầu tư chuyên nghiệp.
Temple Digital Group: Hạ tầng Giao dịch Tổ chức trên Canton Network
Tương tự, Temple Digital Group, nhà phát triển hạ tầng trên Mạng Canton dành cho các tổ chức, đã huy động 5 triệu USD trong vòng hạt giống từ Paper Ventures và nhiều quỹ khác. Temple đang xây dựng một hệ thống giao dịch chú trọng quyền riêng tư và tuân thủ, kết hợp các tính năng thị trường truyền thống như sổ lệnh và báo cáo sau giao dịch với khả năng dựa trên blockchain như token hóa, thanh toán tức thì và ví kỹ thuật số. Khoản tiền này sẽ được sử dụng để mở rộng bộ sản phẩm và tích hợp thêm trên Mạng Canton, một nền tảng thu hút sự quan tâm lớn từ các tổ chức tài chính hàng đầu như Goldman Sachs và BNP Paribas, cho thấy xu hướng rõ ràng của chuyển đổi số ngành tài chính.
Tổng kết lại, bức tranh Đầu tư Crypto 2024 phản ánh một giai đoạn trưởng thành và tái định hình. Dù dòng vốn mạo hiểm trở nên chọn lọc hơn, sự tập trung vào hạ tầng cốt lõi, phát triển Stablecoin và các giải pháp thanh toán đã mở ra những cơ hội tăng trưởng bền vững. Các dự án như Telcoin, Hercle, Momentum, Temple Digital và Arx Research là minh chứng cho thấy tiềm năng to lớn trong việc xây dựng một nền kinh tế tài sản kỹ thuật số mạnh mẽ và có khả năng phục vụ rộng rãi hơn. Đây là thời điểm mà sự đổi mới công nghệ thực sự mang lại giá trị thiết thực.
Câu hỏi thường gặp
- Đầu tư Crypto 2024 có những xu hướng chính nào?
Trong Đầu tư Crypto 2024, vốn mạo hiểm đang chuyển hướng tập trung vào hạ tầng blockchain, phát triển stablecoin, các giải pháp thanh toán kỹ thuật số và hệ sinh thái Bitcoin, thay vì những dự án “big bet” trước đây. - Tại sao vốn mạo hiểm lại thận trọng hơn trong Đầu tư Crypto hiện nay?
Sự thận trọng của vốn mạo hiểm Crypto xuất phát từ áp lực cạnh tranh từ lĩnh vực AI, sự bất ổn của kinh tế vĩ mô toàn cầu và nhu cầu thị trường chuyển dịch sang các dự án có giá trị thực và khả năng ứng dụng rõ ràng. - Những dự án nào đang nhận được Đầu tư Crypto đáng chú ý gần đây?
Các dự án nổi bật gần đây bao gồm Telcoin (25 triệu USD cho ngân hàng tài sản kỹ thuật số), Hercle (60 triệu USD cho hạ tầng stablecoin), Momentum (10 triệu USD cho DEX trên Sui), Temple Digital Group (5 triệu USD cho hạ tầng giao dịch tổ chức) và Arx Research (6.1 triệu USD cho thiết bị PoS thanh toán stablecoin).
