Coinbase Chống Tội Phạm Tài Chính Bằng Blockchain & AI
Coinbase Kêu Gọi Chính Phủ Hoa Kỳ Hiện Đại Hóa Cuộc Chiến Chống Tội Phạm Tài Chính
Sàn giao dịch Coinbase đang đi đầu trong nỗ lực Coinbase chống tội phạm tài chính, khi chính thức kêu gọi chính phủ Hoa Kỳ tận dụng sức mạnh của các công nghệ tiên tiến. Trong một bức thư gửi đến Bộ Tài chính, Coinbase nhấn mạnh rằng công nghệ blockchain và trí tuệ nhân tạo (AI) chính là chìa khóa để ngăn chặn các hoạt động bất hợp pháp trong không gian tiền điện tử.
Trong lá thư đề ngày 17 tháng 10, Giám đốc pháp lý Paul Grewal đã trình bày quan điểm rõ ràng. Ông lập luận rằng khi các kế hoạch rửa tiền ngày càng tinh vi, các cơ quan thực thi pháp luật cũng cần những công cụ tương xứng để đối phó. Việc này không chỉ cần thiết mà còn hỗ trợ mục tiêu hiện đại hóa Đạo luật Bảo mật Ngân hàng theo Đạo luật Chống Rửa tiền (AML) năm 2020.
Ông Grewal khẳng định: “Công nghệ blockchain và các công nghệ đổi mới khác có thể chống lại những rủi ro mới nổi này.” Quan điểm này cũng được Giám đốc chính sách Faryar Shirzad của Coinbase nhắc lại, nhấn mạnh rằng chính phủ nên học hỏi các sàn giao dịch trong việc áp dụng AI, API, và phân tích chuỗi khối.
Đề Xuất Cụ Thể Về Trí Tuệ Nhân Tạo (AI) và Sự Minh Bạch Quy Định
Một trong những rào cản lớn nhất hiện nay là sự thiếu rõ ràng về mặt pháp lý. Để thúc đẩy việc Coinbase chống tội phạm tài chính hiệu quả hơn, sàn giao dịch đã đề xuất các giải pháp cụ thể để giải quyết vấn đề này.
“Bến Cảng An Toàn” Pháp Lý Cho Công Cụ Giám Sát AI
Coinbase đề xuất một ngoại lệ quy định, hay “bến cảng an toàn”, trong Đạo luật Bảo mật Ngân hàng cho các công ty sử dụng công cụ giám sát dựa trên AI và Giao diện Lập trình Ứng dụng (API). Theo ông Grewal, nhiều công ty đang ngần ngại khai thác hết tiềm năng của AI trong các biện pháp chống rửa tiền (AML) vì lo ngại rủi ro pháp lý.
Tiêu Chuẩn Hóa API để Tăng Cường Hiệu Quả
Đối với API, thách thức nằm ở việc thiếu tiêu chuẩn hóa và sự phân mảnh trong quy định. Coinbase tin rằng hướng dẫn từ Bộ Tài chính về các trường hợp sử dụng được chấp nhận, yêu cầu bảo mật dữ liệu và tiêu chuẩn tương tác sẽ giúp các công ty tự tin tích hợp API vào chương trình tuân thủ của mình.
Tận Dụng Công Nghệ Blockchain Để Chống Rửa Tiền (AML) Hiệu Quả
Cốt lõi của đề xuất từ Coinbase là việc ứng dụng công nghệ blockchain một cách thông minh và hiệu quả hơn để tăng cường các biện pháp tuân thủ.
Công Nhận Các Hình Thức Xác Minh Khách Hàng Mới
Ông Grewal kêu gọi Bộ Tài chính ban hành hướng dẫn công nhận và khuyến khích sử dụng danh tính phi tập trung (decentralized IDs) và bằng chứng không kiến thức (zero-knowledge proofs). Đây là các hình thức xác minh khách hàng hợp lệ và bảo mật trong môi trường số.
Thúc Đẩy Chia Sẻ Thông Tin Qua Phân Tích Chuỗi Khối
Hướng dẫn cập nhật cũng nên khuyến khích việc chia sẻ thông tin liên quan đến các hoạt động bất hợp pháp tiềm tàng được phát hiện qua phân tích chuỗi khối. Tuy nhiên, Coinbase cũng lưu ý cần cẩn trọng để không áp đặt nghĩa vụ lưu trữ hồ sơ quá mức lên tất cả các bên tham gia giao dịch.
Kết Luận
Sáng kiến của Coinbase không chỉ là một lời đề nghị mà còn là một tuyên bố mạnh mẽ về vai trò của công nghệ trong việc tạo ra một hệ sinh thái tài chính an toàn hơn. Bằng cách chủ động đề xuất giải pháp, nỗ lực Coinbase chống tội phạm tài chính cho thấy ngành công nghiệp tiền điện tử sẵn sàng hợp tác với các cơ quan quản lý để xây dựng một tương lai minh bạch và an toàn.
Câu hỏi thường gặp (FAQ)
1. Coinbase đề xuất những công nghệ cụ thể nào để chống tội phạm tài chính?
Coinbase đề xuất sử dụng phân tích chuỗi khối (blockchain analytics), trí tuệ nhân tạo (AI), Giao diện Lập trình Ứng dụng (API), danh tính phi tập trung (decentralized IDs) và bằng chứng không kiến thức (zero-knowledge proofs).
2. Tại sao sự minh bạch quy định lại quan trọng đối với AI và API?
Sự minh bạch quy định sẽ tạo ra một “bến cảng an toàn” pháp lý, cho phép các công ty tự tin đổi mới và áp dụng các công cụ giám sát dựa trên AI và API mà không lo ngại về rủi ro pháp lý, đồng thời giải quyết các vấn đề về tiêu chuẩn hóa.
3. Đề xuất của Coinbase có ý nghĩa gì đối với ngành tiền điện tử?
Đề xuất này thể hiện sự trưởng thành và chủ động của ngành. Nó cho thấy các công ty lớn như Coinbase muốn hợp tác với cơ quan quản lý để xây dựng một khuôn khổ pháp lý rõ ràng, giúp tăng cường an ninh và thúc đẩy việc áp dụng công nghệ một cách hợp pháp.
