Hàn Quốc Siết Chặt AML Tiền Điện Tử Với Quy Định Toàn Diện Mới
Hàn Quốc siết chặt AML tiền điện tử thông qua một loạt các biện pháp cải cách toàn diện, dự kiến mở rộng Quy tắc Du lịch (Travel Rule) để bao gồm các giao dịch dưới 1 triệu won (khoảng 680 USD). Đây là nỗ lực mạnh mẽ của chính phủ nhằm đối phó với tình trạng rửa tiền và các hoạt động tài chính bất hợp pháp đang lợi dụng không gian tiền điện tử. Thay đổi này được kỳ vọng sẽ lấp đầy những khoảng trống pháp lý, mang lại sự minh bạch và trách nhiệm giải trình cao hơn cho thị trường tài sản ảo.
Mở Rộng Quy Tắc Du Lịch Tiền Điện Tử: Chặn Đứng Khoảng Trống Giao Dịch Nhỏ
Theo báo cáo của Yonhap News, Chủ tịch Ủy ban Dịch vụ Tài chính (FSC) của Hàn Quốc, ông Lee Eok-won, đã công bố kế hoạch này trước Ủy ban Lập pháp và Tư pháp Quốc hội, nhấn mạnh quyết tâm của chính phủ trong việc truy quét các hành vi rửa tiền khai thác lỗ hổng giao dịch tiền điện tử. Việc mở rộng Quy tắc Du lịch tiền điện tử xuống dưới ngưỡng 1 triệu won sẽ buộc các sàn giao dịch phải thu thập và chia sẻ thông tin về người gửi và người nhận cho các giao dịch có giá trị nhỏ. Điều này sẽ loại bỏ khả năng người dùng chia nhỏ giao dịch để tránh các quy định báo cáo danh tính, tăng cường hiệu quả của Luật chống rửa tiền crypto và thể hiện quyết tâm của chính phủ trong việc Hàn Quốc siết chặt AML tiền điện tử.
Cuộc Chiến Chống Tội Phạm Tài Chính: Tăng Cường Luật Chống Rửa Tiền Crypto
FSC cho biết các quy định mới được thiết kế để ngăn chặn việc sử dụng ngày càng tăng của hệ thống tiền điện tử cho các mục đích như trốn thuế, buôn bán ma túy và các kế hoạch thanh toán xuyên quốc gia. Bên cạnh việc mở rộng quy tắc, Hàn Quốc cũng sẽ áp dụng các hạn chế mới đối với các sàn giao dịch nước ngoài “rủi ro cao” – những nền tảng tiềm ẩn nguy cơ rửa tiền lớn và sẽ bị chặn tương tác với người dân Hàn Quốc.
Ngoài ra, quá trình đăng ký nhà cung cấp dịch vụ tài sản ảo (VASP) sẽ trở nên nghiêm ngặt hơn, mở rộng các tiêu chí đánh giá sức khỏe tài chính. Chính phủ cũng sẽ cấm những cá nhân có tiền án liên quan đến ma túy hoặc tội phạm thuế trở thành cổ đông lớn của các VASP. Điều này nhằm ngăn chặn các đối tượng xấu nắm giữ các vị trí có ảnh hưởng tại các công ty được cấp phép. Những điều chỉnh này là một phần quan trọng trong việc tăng cường quy định VASP Hàn Quốc và thể hiện sự quyết tâm của quốc gia này trong việc Hàn Quốc siết chặt AML tiền điện tử.
Cơ Chế Đóng Băng Tài Khoản và Hợp Tác Quốc Tế
Đơn vị Tình báo Tài chính (FIU) sẽ giới thiệu cơ chế đóng băng tài khoản tiền điện tử trước để ngăn chặn dòng tiền biến mất trong quá trình điều tra đối với các tội danh nghiêm trọng. Đây là một động thái quan trọng trong nỗ lực tổng thể của Hàn Quốc siết chặt AML tiền điện tử. Các quan chức dự kiến hoàn thiện khung pháp lý mới vào nửa đầu năm 2026 và đệ trình các sửa đổi lập pháp lên Quốc hội. Song song đó, Hàn Quốc cũng sẽ mở rộng hợp tác với các tổ chức toàn cầu như Lực lượng Đặc nhiệm Hành động Tài chính (FATF) để nâng cao hiệu quả chống rửa tiền giao dịch dưới 1 triệu won. Những thay đổi sắp tới đại diện cho động thái toàn diện nhất của quốc gia này nhằm thắt chặt các quy định AML kể từ khi Đạo luật Thông tin Tài chính Đặc biệt được cập nhật vào năm 2021.
Nỗ Lực Liên Tục Trong Phòng Chống Gian Lận Thuế Crypto
Thông báo này tiếp nối những nỗ lực trước đây của Hàn Quốc trong việc phòng chống gian lận thuế crypto. Vào ngày 19 tháng 10, một quan chức của Cơ quan Thuế Quốc gia (NTS) từng cho biết cơ quan này sẵn sàng tiến hành khám xét nhà và tịch thu ví lạnh cùng ổ cứng nếu chủ sở hữu bị nghi ngờ giấu tài sản tiền điện tử ngoại tuyến để trốn thuế. NTS sẽ phân tích lịch sử nợ thuế bằng các chương trình theo dõi tiền điện tử và nếu có nghi ngờ che giấu ngoại tuyến, họ sẽ bị khám xét và tịch thu. Điều này cho thấy cam kết không ngừng của Sở dịch vụ tài chính FSC Hàn Quốc và các cơ quan liên quan trong việc đảm bảo tính toàn vẹn của hệ thống tài chính.
Kết Luận
Các biện pháp mới của Hàn Quốc thể hiện một bước tiến quan trọng trong việc tăng cường kiểm soát và giám sát hoạt động tiền điện tử, hướng tới một thị trường minh bạch và an toàn hơn. Với việc Hàn Quốc siết chặt AML tiền điện tử, quốc gia này đang khẳng định vị thế tiên phong trong cuộc chiến chống tội phạm tài chính trong không gian tài sản số. Những thay đổi này không chỉ bảo vệ nhà đầu tư mà còn củng cố niềm tin vào hệ thống tài chính quốc gia.
Câu Hỏi Thường Gặp
1. Quy tắc Du lịch tiền điện tử của Hàn Quốc sẽ được mở rộng như thế nào?
Quy tắc Du lịch sẽ được áp dụng cho các giao dịch tiền điện tử có giá trị dưới 1 triệu won (khoảng 680 USD), yêu cầu các sàn giao dịch phải thu thập và chia sẻ thông tin người gửi và người nhận. Điều này nhằm ngăn chặn việc chia nhỏ giao dịch để né tránh quy định.
2. Mục tiêu chính của đợt siết chặt AML này là gì?
Mục tiêu chính là ngăn chặn việc sử dụng tiền điện tử cho các hoạt động bất hợp pháp như rửa tiền, trốn thuế, buôn bán ma túy và các kế hoạch thanh toán ở nước ngoài. Bên cạnh đó, nó còn nhằm tăng cường giám sát các nhà cung cấp dịch vụ tài sản ảo (VASP) và loại bỏ các đối tượng xấu khỏi ngành.
3. Khi nào các quy định mới này dự kiến có hiệu lực?
Chính phủ Hàn Quốc dự kiến hoàn thiện khung pháp lý mới vào nửa đầu năm 2026 và trình các sửa đổi lập pháp lên Quốc hội để được thông qua. Song song với đó là việc mở rộng hợp tác với các tổ chức tài chính quốc tế.
